Investir et l’effet Dunning-Kruger. 4 étapes essentielles de la compétence

Qu’est-ce que l’effet Dunning-Kruger ?

L’effet Dunning-Kruger est un concept de l’économie comportementale que nous rencontrons lors de la prise de décisions d’investissement, d’achat et financières. Cette erreur cognitive indique que les personnes ayant peu d’expérience et de connaissances dans un domaine donné surestiment leurs capacités. Le phénomène fonctionne également dans l’autre sens – les spécialistes ou experts ont tendance à sous-estimer leurs compétences et pensent souvent que leurs connaissances sont incomplètes.

Quatre étapes de compétence

• Incompétence inconsciente

À ce stade, vous ne voyez pas la nécessité d’acquérir de nouvelles compétences et vous avez trop de confiance en vous. C’est ici que vous faites l’expérience de l’effet Dunning-Kruger qui révèle la tendance à évaluer de manière irréaliste vos capacités.

• Incompétence consciente

C’est le moment où vous commencez à remarquer que vous manquez de certaines connaissances par rapport aux autres. Par conséquent, vous décidez d’apprendre de nouvelles compétences. Au début, vous faites beaucoup d’erreurs, ce qui peut réduire votre motivation, mais gardez à l’esprit qu’il ne s’agit que de difficultés temporaires.

• Compétence consciente

À ce stade, vous savez déjà ce que vous pouvez faire et quels aspects nécessitent encore des améliorations et du travail. Vous acquérez des connaissances et recherchez des opportunités pour les mettre en pratique.

• Compétence inconsciente

Au fur et à mesure que vous gagnez en expérience, certaines tâches deviennent faciles et vous les effectuez presque automatiquement. Cependant, vous êtes bien conscient que vous devez encore vous développer, vous former et, à un stade ultérieur, partager vos connaissances avec les autres.

Exemples de l’effet Dunning-Kruger

Examinons de plus près les exemples de l’effet Dunning-Kruger :

• La conviction que vous possédez plus de connaissances et d’expérience que les autres, et donc que vos décisions sont justes,
• Calibrage inapproprié – les investisseurs trop confiants ont tendance à surestimer leur capacité à évaluer la situation avec précision, et donc à évaluer incorrectement la probabilité des mouvements de prix des actions,
• Confiance injustifiée quant au succès sur le marché boursier, malgré les signaux négatifs – être guidé par les émotions plutôt que par le bon sens,
• Prendre des risques d’investissement sans avoir une vue d’ensemble et s’exposer à des pertes financières,
• Sur-trading – achat ou vente excessive d’actions, ce qui génère des coûts et conduit souvent à de mauvaises décisions financières,
• Ignorer la vue d’ensemble, ce qui rend impossible de rassembler toutes les informations nécessaires pour évaluer objectivement la situation du marché et peut entraîner des pertes,
• Voir des motifs là où ils n’existent pas,
• Vendre des actifs déficitaires à contrecœur, en espérant que la situation changera.

Il est crucial de reconnaître que ce phénomène peut avoir des conséquences négatives pour votre entreprise, telles que l’embauche de candidats insuffisamment qualifiés, des conflits entre employés, une efficacité de travail réduite et une détérioration des relations commerciales avec les partenaires.

Comment lutter contre l’effet Dunning-Kruger ?

Certainement, la première étape clé pour lutter contre l’effet Dunning-Kruger est de comprendre que la plupart de nos décisions sont basées sur des émotions et des schémas fixes. Remarquer cela vous permettra de regarder votre comportement de manière objective et de rationaliser vos processus de pensée. Que pouvez-vous faire d’autre pour réduire l’impact négatif de l’effet Dunning-Kruger sur vos décisions d’investissement ?

1. Posez-vous quelques questions :
• Pourquoi l’achat/la vente de cette action sera-t-il bénéfique, et cette décision est-elle en accord avec mes objectifs d’investissement ?
• Depuis combien de temps vous intéressez-vous au marché boursier et à l’investissement ? Pensez-vous avoir une expérience suffisante ?
• Quelle est l’étendue de vos connaissances en économie et sur le marché boursier ? Combien de temps avez-vous passé et passez-vous actuellement à étudier et analyser les tendances ?
• Avez-vous subi de grandes pertes financières dans le passé en raison de mauvaises décisions ?
2. Améliorez vos compétences en pensée critique.
3. Acquérez et mettez régulièrement à jour vos connaissances. Restez informé des nouvelles de votre secteur et améliorez vos compétences.
4. Évitez les bulles spéculatives et l’effet de levier si votre entreprise n’est pas suffisamment rentable pour rembourser ses dettes.
5. Surveillez toutes les transactions que vous effectuez afin d’avoir le contrôle sur elles et de pouvoir les examiner périodiquement. Assurez-vous que les frais associés à ces transactions ne dépassent pas les gains financiers. Ces transactions peuvent fournir des informations et des conseils précieux pour l’avenir.
6. Obtenez des conseils d’un expert financier. Leur opinion vous aidera à voir votre situation sous un angle différent.
7. Réalisez une simple analyse SWOT. Prendre conscience de vos forces et faiblesses, opportunités et menaces vous permettra de regarder objectivement vos capacités en tant qu’investisseur et entrepreneur.
8. N’ayez pas peur d’admettre que vous avez tort.
9. Diversifiez votre portefeuille d’investissement – combinez des instruments financiers plus risqués (par exemple, des actions) avec des instruments plus sûrs (par exemple, des obligations, des dépôts). Vous pouvez également utiliser des instruments financiers dérivés comme des forwards, des futures, des options et des swaps.
10. Pratiquez l’investissement en utilisant un simulateur de marché boursier pour tester vos stratégies sans risquer de perdre de l’argent. Apprenez les spécificités des mécanismes de marché et gagnez de l’expérience.
11. Utilisez l’ordre stop-loss, qui vous permettra de vendre une action lorsque son prix atteint un certain niveau.

Résumé

Avoir une confiance excessive lors de la prise de décisions financières est un piège. L’effet Dunning-Kruger peut entraîner une perte financière substantielle, que vous budgétisiez pour votre entreprise, fassiez un gros investissement ou économisiez de l’argent. C’est pourquoi il est crucial de comprendre les mécanismes et les nuances du comportement humain en matière de gestion des finances.

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